Simulación de carteras diversificadas

El oro es una fórmula para preservar el valor a largo plazo. Su rentabilidad, liquidez y su papel como elemento diversificador del patrimonio es fundamental en una buena cartera. En Degussa, hemos hecho una simulación a través de una aplicación que ha creado el Consejo Mundial del Oro en la que se puede apreciar que cuanto más porcentaje del metal precioso se tenga en una cartera, mejor será la rentabilidad del conjunto.

En este sentido, hemos diseñado tres opciones a las que hemos aplicado la citada herramienta:

Caso 1
Si entre el 31 de diciembre de 2000 y la misma fecha de 2020 hubiéramos invertido 100.000 dólares en un portafolio, reequilibrado anualmente, en el que hubiéramos incluido un 5% de oro, un 25% de efectivo, un 20% de mercado total de bonos de EEUU, otro 20% de acciones estadounidenses, un 15% de acciones de mercados desarrollados ex EEUU, un 10% de acciones de mercados emergentes y un 5% de materias primas, al final del ciclo tendríamos un saldo de 299.194 dólares.

Caso 2
En el segundo caso se elevaría el oro al 10% y se disminuiría el efectivo al 20%, dejando el resto de valores en los mismos porcentajes. En este caso, al final del ciclo habríamos obtenido 325.372 dólares.

Caso 3
La tercera opción de cartera implicaría elevar el oro al 20% y reducir el efectivo y las acciones estadounidenses al 15%, manteniendo el resto de porcentajes en los mismos valores. El saldo final en esta opción sería de 364.091 dólares. Los resultados utilizan el rendimiento total y asumen que todos los dividendos y distribuciones se reinvierten. “Observando estos tres casos prácticos, podemos comprobar que, cuanto más oro tiene la cartera, mejor es la rentabilidad general de la misma”, apunta Tomás Epeldegui, director general de Degussa en España, quien también añade que “los ejemplos anteriores son una muestra de las ventajas de tener un patrimonio y unas inversiones diversificadas”.

Simulacion cartera con Oro
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